תכנון פיננסי למשפחה
ניהול פיננסי נכון אינו רק לבחור כאן ועכשיו מה לקנות ועל מה לוותר, או כמה הון להניח בקרן חיסכון, אלא בעיקר הסתכלות כללית מעמיקה על כל העוגה הפנסיונית המשפחתית. הכוונה היא לעשות את מה שאדם רגיל לרוב אינו יודע לעשות, לפעמים גם אינו יכול. לא לבחור את צעדי המיקרו הכלכליים הנכונים לנתונים העומדים מול עיניו באותו הרגע, אלא לבחון את המצב ההוני הכללי של המשפחה, בני הזוג או שאר השותפים בחשבון. רמת המאקרו היא הכרחית כדי לוודא שהצעדים שננקטו הינם נכונים באמת, ויהיו יעילים ורווחיים גם בטווח הרחוק. אפיקים סוכנות ביטוח פנסיוני מציעה תכנון פיננסי למשפחה המיוחד בגישה מעמיקה ושיטתית, בחינת כל האפשרויות ויצירתיות גבוהה שהופכת כל שקל לרווחי יותר.
תכנון פיננסי למשפחה – איך עושים את זה
הצעד הראשון כאמור הוא, מיפוי העוגה הפיננסית של הלקוח באופן מעמיק ומדויק. אחרי כן, עובדים על הפחתת הכספים היוצאים ממנו לריק. הכוונה היא לא לסכומים אותם מוציא הלקוח על מחייתו השוטפת, אלא לדמי ניהול שונים הנגבים מחשבונות שונים דרך קבע ועשויים להיות מופחתים הרבה יותר בדרכים שונות. מרבית האנשים אינם מעודכנים די הצורך בהבדלי התנאים המוענקים בחברות, לכל גודל ותמהיל משפחתי יש חברה המציעה תנאים משופרים יותר, זה דורש הכרות מעמיקה עם השוק כדי לזהות אפשרויות אלו. ועוד לא דיברנו על איחוד קרנות שכוחות שנגבים מהם דרך קבע עמלות המפחיתות את הסכום הקיים בהם ובמספר שינויים קטנים שיבצע המתכנן עם הלקוח יהפכו למניבים.
אי אפשר לבד
תכנון פיננסי למשפחה אינו עניין לארוחת ערב משותפת של בני המשפחה ובעלי הנכסים שבה. זה עניין מקצועי נטו. הביטחון הכלכלי שהיה רווח פעם מתוך היציבות התעסוקתית כבר מזמן שאיננו, אחרי משברי הקורונה ומי יודע מה עוד, והאינפלציה העולמית שאינה מתכננת לרדת, אנשים מחפשים את הדרכים היציבות לשמר את ההון המשפחתי שלהם לימים שיבואו, לכל צורך שיתעורר, וגם לשנים שאחרי הפרישה. תכנון פיננסי למשפחה בעידן של היום הוא בהחלט אינו בגדר מותרות.
אפיקים סוכנות ביטוח פנסיוני מעניקה מעטפת תכנון פיננסי למשפחה באופן מקצועי וממוקד, עם צוות איכותי ומאות הוכחות בשטח. הצטרפו עוד היום ללקוחותינו באתר והשאירו פרטיכם באתר או בטלפון, נציגנו יחזרו אליכם בהקדם עם כל המידע והשירות שאתם זכאים לו.
