אודות

אפיקים פמילי אופיס מלווה את הלקוח בכל שלבי הפתרונות הפיננסיים. אנו מספקים תחת קורת גג אחת (One Stop Shop) שירותים מקצועיים מלאים ומאפשרים ללקוחותינו לתכנן, לבחור ולפקח על מגוון אפיקי הגמל והפנסיה, הביטוח וההשקעה שלהם. בזכות ניסיון עשיר ורב שנים בתחום הפנסיוני ובתחומי הפרישה, הבנקאות, הביטוח ושוק ההון, באפשרותנו ליצור עבורכם מעטפת כוללת תוך ניהול סיכונים מחושב שמעניק שירות מקיף, ואלו ישדרגו את איכות חייכם בטווח הקצר והארוך.

הנהלת אפיקים

חברת אפיקים תכנון פיננסי ופנסיוני הוקמה בשנת 2010 על ידי נאוה מלכה מנכ"לית החברה המהווה תאגיד ביטוחי.
גב' מלכה הינה חברה בארגון ה-CFP בישראל (מתכנן פיננסי בינלאומי), בעלת ניסיון רב שנים בתחום הפרישה. בעבר עבדה במשך כ- 20 שנים כיועצת השקעות בכירה בבנק הבינלאומי.
תחת ניהולה פועל באפיקים צוות מקצועי מנוסה, קשוב וזמין, המעניק שירותים בתחום התכנון הפיננסי, הפנסיוני והפרישה. במטרה לתת מעטפת הוליסטית מלאה אפיקים עובדת בשיתוף פעולה הדוק עם מומחים חיצוניים:

עו"ד המתמחים בייפוי כוח מתמשך וצוואה בהיבט המס, רו"ח, יועצי משכנתאות כל זאת ועוד, כדי להקנות ללקוח כתובת איכותית אחת, העובדת בסינרגיה ליצירת מענה מושלם התפור לצרכיו.

היתרונות שלנו

המציאות הפיננסית המורכבת מחייבת התמקצעות בתחומים שונים ומשיקים, כדוגמת תכנון פנסיוני, פרישה וקיבוע זכויות, ניהול השקעות ותכנון מס ונדל"ן.
במקרים רבים הלקוח נאלץ לפנות לגורמים שונים אם ברצונו לקבל שירות מקצועי ומקיף, כאשר לרוב המקצועיות נפגעת כיוון שאין קשר בין הגורמים השונים שמטפלים בו.
לעומת זאת, אפיקים פמילי אופיס מרכזת תחתיה וגם יודעת לעבוד בסינרגיה מלאה מול הגורמים הללו, במטרה ליצור מענה שלם ומדויק לצרכי הלקוח.
בתחילה אנו מבצעים תהליך מדוקדק ומעמיק המתחיל באיסוף מידע וחומרים הקשורים ללקוח, ומכאן בוחנים כיצד ניתן לשלב בצורה הטובה ביותר את ההיבטים הפיננסיים הפנסיוניים והמיסוי שלו ושל משפחתו.
בהמשך, אנו בוחנים את צרכיו של הלקוח אל מול רצונותיו, כולל התקציב המשפחתי ומטרות הכסף ויחד יוצרים פתרונות פיננסים מיטביים לכל חייו.
בזכות ידע מעמיק וניסיון רב שנים פיתחנו שיטת עבודה מתקדמת. כך מתקבלת ללקוח תמונה מקיפה, ממנה נובעים פתרונות מלאים.
בנוסף על כך, הלקוח זוכה לייצוג מקצועי ונאמן מול גורמים פיננסיים ופנסיוניים שונים, המוביל להפחתה בעלויות הניהול, עמלות ומיסים.

חזון החברה

אנו שואפים לבנות עבור הלקוח אסטרטגיה המתאימה לו ולמשפחתו, כך שיוכל ליהנות מחיים טובים ושלווים. זאת, בידיעה שהוא דואג לעצמו ולעתיד ילדיו, חי בכבוד ויוצא לפרישה נכונה לגמלאות. אנו דוגלים בעמידה איתנה לצד הלקוח, בדאגה מלאה לאינטרסים שלו, ובייצוגו מול הגופים השונים בשקיפות, באובייקטיביות ובמקצועיות. הינכם מוזמנים ליצור עימנו קשר ולהצטרף למעגל לקוחותינו שכבר נהנים ממגוון יתרונות, הטבות והוזלות משמעותיות.